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私人银行业务成绩单出炉上市银行客户数持续高增

日前,招商银行发布《2023年中国私人财富报告》。报告预计,未来两年,中国高净值人群数量和持有的可投资资产规模将以约11%和12%的复合增速增长。

私人财富的持续增长也为私人银行业务发展提供了肥沃的土壤。据中国证券报记者统计,今年上半年,多数上市银行的私人银行客户数和管理资产规模均实现正增长,家族信托、慈善信托等业务增量明显。

客户数实现正增长

六家国有银行中,五家银行均披露了私人银行客户数和管理资产规模,两项指标均保持正增长。

具体来看,截至6月末,工商银行私人银行客户26.2万户,比上年末增长15.9%;管理资产2.96万亿元,较上年末增长12.9%。农业银行私人银行客户数22.7万户,管理资产余额2.48万亿元,分别较上年末增加2.7万户和0.28万亿元。建设银行私人银行客户21.33万人,较上年末增长10.12%;私人银行客户金融资产达2.41万亿元,较上年末增长7.51%。中国银行私人银行客户数达17.29万人,金融资产规模达2.69万亿元。交通银行私人银行客户数8.24万户,较上年末增长7.03%;管理私人银行客户资产1.15万亿元,较上年末增长5.65%。

股份制银行中,招商银行依然在总量方面保持领先。数据显示,截至6月末,招行私人银行客户14.32万户,较上年末增长6.21%;管理的私人银行客户总资产余额较上年末增长5.89%;户均总资产余额2804.91万元,较上年末减少8.47万元。

平安银行、中信银行、兴业银行等股份行的私人银行业务也保持高增长态势。截至6月末,平安银行私行达标客户AUM余额18850.29亿元,较上年末增长16.3%;私行达标客户8.65万户,较上年末增长7.5%。中信银行私人银行客户达7.09万户,较上年末增长6.03%。兴业银行私人银行客户月日均数66987户,较上年末增长6.32%;私人银行客户月日均综合金融资产8329亿元。

家族信托业务增量明显

《2023年中国私人财富报告》显示,高净值人群作为“先富”人群,越来越重视慈善与社会责任,积极响应号召,主动参与公益、实践慈善、回馈社会,他们的综合需求从关注个人、家庭、企业,扩展到社会责任、公益和慈善领域,期待有更好的慈善项目和慈善基金会、慈善信托等慈善架构设计服务。

从各家银行的表述来看,家族信托、家庭服务信托、慈善信托等业务增量较大。例如,工商银行上半年家族信托累计受托规模达291.8亿元,比上年末增加91.7亿元,增长46%。截至6月末,农业银行家族信托业务规模近800亿元,较上年末净增320亿元。中国银行家族信托客户数比上年末增长52.59%。

当前,商业银行私行业务更加聚焦企业家高净值人群及其背后的企业、家庭目标客群,带动客户数量增长。兴业银行表示,今年上半年,该行通过下发公私一体化重点企业沙盘及企业关联人沙盘,开展公私一体化联动获客,带动私行客户累计增加4509户,较上年同期新增2429户;私行联动企金新开户企金客户1023户,较上年同期新增483户。

围绕企业家客户,私行业务服务内容也更加齐全。如中国银行聚焦企业家客户需求,持续完善“企业家办公室”服务,开展产品服务创新,落地员工股权激励信托、公司法人设立慈善信托等多宗创新服务业务。

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